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ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

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申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
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理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

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銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
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業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
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・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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1.着手前に資金化
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お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

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買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

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トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

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最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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カードローンの審査が落ちる理由

カードローンの申し込み時には、各金融機関が申し込み者の信用性や返済能力を評価するための審査が行われます。
審査にはさまざまな要素が関与し、個別の事情や条件によって結果が異なることがあります。
以下に、カードローンの審査が落ちる理由の一般的な例を挙げます。

1. 信用情報に問題がある

カードローンの審査では、申し込み者の信用情報が重要な要素となります。
信用情報には過去の借入や返済履歴、未払いの債務、債務整理の経験などが含まれます。
もし過去に不正な行為や債務不履行の記録がある場合、審査は通りにくくなるでしょう。

2. 安定した収入がない

カードローンを借りる際には、返済能力が十分にあることが求められます。
収入が安定していない場合や、十分な返済余裕がないと判断されると、審査は落ちる可能性が高くなります。
正規の雇用契約がない場合や、収入が低い場合は審査に影響します。

3. 他の借入や債務が多い

カードローンの審査では、他の借入金や債務の存在も考慮されます。
借入の合計額や他の返済義務が多すぎる場合、追加のローンを借りることはリスクと見なされるため、審査に通りにくくなります。

4. 年齢や国籍などの条件に合致しない

カードローンの審査では、年齢や国籍などの要件を満たすことも必要です。
一部の金融機関では、申し込み者の年齢制限や国籍制限を設けている場合があります。
条件に合致しない場合、審査は通りません。

5. 審査基準に不足

一部の金融機関では、審査基準を定めており、それに沿って審査を進めます。
申し込み者が必要な情報や書類を提出せず、審査基準を満たしていない場合、審査は不合格となるでしょう。

6. 審査にかかる時間

カードローンの審査には時間がかかる場合があります。
審査が長引くと、申し込み者の信用情報が変動する可能性があるため、結果が審査の初期段階とは異なることがあります。

これらは一般的な理由の一部であり、審査の結果は個別の状況や条件によって異なる可能性があります。

審査で重視される要素は何ですか?

カードローン審査で重視される要素は何ですか?

カードローンの審査では、以下の要素が重視されます。

1. 信用情報

審査では、申し込み者の信用情報が非常に重要とされます。
クレジットカードなどの債務履歴や滞納の有無、借入状況などがチェックされます。
これにより、返済能力や信用度が判断されます。

2. 収入と雇用状況

カードローンの審査では、安定した収入と雇用状況も重要視されます。
申し込み者が安定した収入があり、変動の少ない雇用形態にあることが審査基準とされます。

3. 年齢と住所

申し込み者の年齢と住所も審査の要素となります。
一般的には20歳以上であることが求められます。
また、住所の安定性も審査に影響を与える要素とされます。

4. 借入件数と返済能力

過去の借入状況と返済能力も重要な要素とされます。
多重債務者であるかどうかや、返済遅延の有無が審査に影響を与えます。

5. その他の要素

その他、申し込み者の資産状況や家族構成、保証人の有無なども審査で考慮されることがあります。

これらの要素が審査で重視される理由としては、貸金業法に基づく借金返済能力の確保や、返済せずに逃げるリスクの低減が挙げられます。

銀行からカードローンの審査結果を受け取るまでにかかる時間はどれくらいですか?

銀行からカードローンの審査結果を受け取るまでにかかる時間はどれくらいですか?

カードローンの審査結果を受け取るまでの時間は個別の銀行や金融機関によって異なります。

一般的に、銀行からカードローンの審査結果を受け取るまでには以下のような時間がかかることがあります。

  1. 書類提出から数時間〜数日間(オンライン申込の場合)
  2. 書類提出から数日間〜数週間(郵送や直接提出の場合)
  3. 書類提出から数週間〜数か月間(複雑な申込や大口融資の場合)

ただし、これらはあくまで目安であり、個別の状況や銀行の審査体制によって異なる場合があります。

具体的な審査結果を受け取るまでの時間に関しては、申込時に銀行や金融機関のホームページや担当窓口で確認することが重要です。

カードローン審査で通るためにはどのような準備が必要ですか?

カードローン審査で通るためにはどのような準備が必要ですか?

1. 収入と雇用の証明書類の準備

カードローン審査では、安定した収入と雇用が要求されます。
以下の証明書類を準備しましょう。

  • 給与明細書:最近の給与明細を提出します。
  • 源泉徴収票:最近の源泉徴収票を提出します。
  • 雇用契約書:正規雇用であることを証明するために、雇用契約書を提出します。
  • 勤務先への在籍確認:勤務先での在籍確認書を取得しましょう。

2. 信用情報の確認

カードローン審査では、信用情報が重要な要素です。
自分の信用情報を確認し、信用スコアを向上させるための対策を取りましょう。

  • クレジットカードの利用履歴:クレジットカードの使用状況や支払い履歴を確認し、過去に滞納や延滞がないか確認しましょう。
  • 借金の有無と返済状況:他のローンやクレジットカードの借金がある場合、返済状況を確認しましょう。
  • 任意整理や過払い金請求などの債務整理の有無:債務整理の経験がある場合、審査に影響する可能性があるため、事前に確認しておきましょう。

3. 金融機関との関係の確認

審査では、他の金融機関との関係性も重要です。
以下の点を確認しましょう。

  • 他のローンやクレジットカードの利用状況:他の金融機関からの融資履歴や支払い履歴を確認しましょう。
  • 滞納や延滞の有無:他の金融機関での滞納や延滞がある場合、審査に影響する可能性があるため、早めに解決策を考えましょう。
  • 過去の取引履歴:金融機関との取引履歴があれば、良好であることが審査にプラスになります。

4. 債務整理の有無の確認

債務整理の経験がある場合、カードローン審査には影響を与える可能性があります。
以下の点を確認しましょう。

  • 過去の債務整理の有無:自己破産や任意整理、過払い金請求などの債務整理の経験がある場合、審査に影響する可能性があるため、事前に確認しておきましょう。
  • 債務整理の解決状況:債務整理が終了しているか、返済計画が進んでいるかを確認しましょう。

以上がカードローン審査で通るために準備するべきポイントです。
ただし、審査基準は各金融機関ごとに異なるため、個別の業者の要件に基づいて準備を進めることも重要です。

審査落ちの理由によっては再度申請することで審査に通る可能性はありますか?

カードローン審査落ちの理由と再度申請の可能性について

1. カードローン審査落ちの理由

カードローンの審査落ちの理由は、個人の信用情報や収入状況など様々な要素によって異なります。
以下に一般的な理由をいくつか挙げますが、必ずしも全てのケースで当てはまるわけではありません。

  • 1.1 信用情報の問題: クレジットカードの未払いや延滞、過去の債務整理、自己破産などが信用情報に記録されている場合、審査に通過しづらくなります。
  • 1.2 収入が不安定: 定期的な収入がない、雇用形態が不安定など、返済能力に疑問がある場合に審査落ちすることがあります。
  • 1.3 数多くのローン・クレジットカードを所有: 既に多くの借金やクレジットカードがある場合、返済能力に影響が出る可能性があります。
  • 1.4 申込者の属性: 年齢、職業、住所、電話番号など、申込者の属性によっても審査結果が異なることがあります。

2. 再度申請することで審査に通る可能性

再度申請することで審査に通る可能性はありますが、審査落ちの理由によっては再申請しても難しい場合があります。
以下は再申請する際のポイントです。

  • 2.1 信用情報の修復: 信用情報に問題がある場合、過去の未払いや延滞を解消し、信用情報の修復に努めることが大切です。
  • 2.2 収入の安定化: 収入が不安定な場合、まずは収入を安定化させることを目指し、安定した収入を示すことが重要です。
  • 2.3 借金・クレジットカードの整理: 既に多くの借金やクレジットカードを所有している場合、整理することで返済能力を改善し、再申請の可能性を高めることができます。
  • 2.4 一定期間の経過: 一度審査落ちした場合、一定期間が経過することで再申請の可能性が高まります。
    具体的な期間はカードローン会社によって異なります。

3. 再申請の根拠

再度申請することで審査に通る可能性はあるものの、根拠となる具体的な規定はカードローン会社によって異なります。
カードローン会社は個別の申込者を総合的に判断し、返済能力や信用情報を考慮して審査を行います。
そのため、審査落ちの理由が解消され、再申請によって改善された状況があれば、審査に通る可能性が高まると言えます。

ただし、再申請の結果が必ずしも審査に通るとは限りません。
審査基準や状況は個別に異なるため、再申請する際にはカードローン会社の審査基準を確認し、対策を講じることが重要です。

まとめ

カードローンの審査が落ちる理由は、申し込み者の信用情報に問題がある、安定した収入がない、他の借入や債務が多い、年齢や国籍の条件に合致しない、審査基準に不足がある、審査にかかる時間が長いなどがあります。

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